全实名交易冻未条 比特币业者争取10万元内可现金交易

7月发函银行业,要求银行接受「虚拟通货(例如)平台」交易,需全面「实名制」,即不能再接受现金交易。此举让比特币平台业者冻未条,向金管会请命,争取在做好风险控管前提下,在购买比特币时,在一定限额例如10万元以下,仍可用现金交易,超过10万元、则退款,不接受交易;若民众是用汇款买比特币,因为透过帐户已属「实名」,就不限制,但超过50万元须做洗钱防制通报。

金管会主委顾立雄今天(20日)主持金管会例行记者会,他在会中透露,金管会7月发函银行业,针对虚拟通货,须改採实名交易,已出现「蛮有效果的效果」;他说,虚拟通货平台业者对透过汇款(即实名制)没有太大反对意见,但希望争取在做好风险控管前提下,在一定限额下,还是能接受「现金交易」,超过限额的现金交易,就直接退款,不接受这笔交易。

金管会银行局表示,目前全家、莱尔富两大超商都有虚拟通货交易平台,其中之一的「币託(金流透过玉山银行)」向金管会争取,希望透过超商买虚拟货币,若在每日10万(每次2万元)额度内,仍能开放现金交易。市场还有另一家虚拟通货交易平台MaiCoin,金流是透过凯基银行。

顾立雄说,超商和虚拟通货交易平台,都不归金管会管,但金管会可管理银行金流,因此,将要求银行,透过三方合约方式,建立「虚拟交易平台业者的风控管理措施」,拟同意在一定限额之下的虚拟货币交易,可用「现金」,超过该上限,就退钱,不能进行交易。

金管会银行局副局长庄琇媛表示,已要求银行业尽快拟出该风控管理措施,也许最快10月就能确定。金管会7月发出的通函管理规则,是要求银行需管理虚拟通货交易平台,平台交易要採「实名及同名帐户」交易,银行还须通报虚拟通货的可疑交易。

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